Impulsando la Innovación en el Mercado Inmobiliario Venezolano: Explorando el Mundo de las Criptomonedas

El capítulo «Blockchain Venezuela: Sector Inmobiliario» fue desarrollado en colaboración con CRIPTOVERSITY, la Facultad de Ciencias Económicas y Sociales de la Universidad de Carabobo (FACES UC), la Universidad Bicentenaria de Aragua (UBA), Miranda Produce, Somos Venezuela, la Cámara Venezolana de Comercio Electrónico CAVECOM-E, la Fundación CriptoJuris Venezuela, la Red de Entusiastas en Criptoeconomía (REC) y CCSCEX | CARACAS COMMODITY EXCHANGE®. Esta colaboración se llevó a cabo como una contribución para impulsar la innovación y la formación necesaria para la adopción masiva de los criptoactivos en Venezuela.

Breve explicación de la tecnología blockchain y los criptoactivos

La tecnología blockchain, también conocida como cadena de bloques, es un tipo de base de datos distribuida que guarda registros, o bloques, de información. Estos bloques están vinculados entre sí mediante criptografía, proporcionando un nivel superior de seguridad y trazabilidad. Esta tecnología es la base de los criptoactivos, como el Bitcoin y Ethereum, que son representaciones digitales de valor que existen dentro de su respectiva cadena de bloques. Cada criptoactivo tiene un valor que puede variar de acuerdo a distintos factores, similar a cómo funciona la economía tradicional con las monedas fiduciarias.

Beneficios para el mercado inmobiliario en Venezuela

1. Los criptoactivos y la tecnología blockchain pueden tener un impacto significativo en el mercado inmobiliario venezolano de diversas formas. En primer lugar, pueden permitir transacciones más rápidas y seguras, como contratos de arrendamiento y compra-venta de activos inmobiliarios. Estos procesos suelen implicar numerosos trámites y validaciones que pueden agilizarse mediante la tecnología blockchain. En lugar de tener que pasar por múltiples entidades para verificar y registrar la transacción, el proceso puede completarse de manera mucho más rápida y eficiente en la cadena de bloques.
2. Segundo, la tokenización, que es el proceso de convertir derechos sobre una propiedad en tokens digitales en la blockchain, podría permitir una mayor liquidez en el mercado inmobiliario. Al dividir una propiedad en varios tokens, los inversores pueden comprar y vender partes de una propiedad de la misma manera que se negocian las acciones en la bolsa. Esto podría abrir el mercado inmobiliario a más inversores y permitir una mayor flexibilidad en la forma en que las personas invierten en bienes raíces.
3. Finalmente, el uso de criptoactivos para comprar y vender propiedades puede proporcionar nuevas oportunidades para transacciones transfronterizas. Los criptoactivos no están vinculados a ninguna moneda nacional, lo que significa que pueden ser utilizados para comprar propiedades en cualquier parte del mundo sin necesidad de cambiar de divisa o pasar por un banco. Esto podría facilitar las inversiones internacionales en el sector inmobiliario y abrir nuevas posibilidades para los compradores, vendedores e inversores.

El papel de la tokenización en la liberación de capital durmiente en el sector inmobiliario.

Aquí es donde entra la tokenización. A través de la tecnología blockchain, es posible dividir la propiedad de un bien inmueble en múltiples ‘tokens’ o partes, cada uno de los cuales representa una fracción del valor de la propiedad. Estos tokens pueden ser comprados y vendidos de manera individual, lo que permite a los inversores comprar una ‘parte’ de una propiedad en lugar de tener que comprar la propiedad completa.

Este proceso de tokenización puede liberar una cantidad significativa de capital ‘durmiente’ en el sector inmobiliario. Los propietarios de propiedades pueden vender tokens de su propiedad para liberar capital, mientras mantienen el control de la mayoría de la propiedad. Al mismo tiempo, los inversores que no pueden permitirse comprar una propiedad completa pueden invertir en tokens, permitiéndoles acceder al mercado inmobiliario con una inversión mucho más baja.

La tokenización también puede aumentar la liquidez del mercado inmobiliario. A diferencia de las propiedades físicas, que pueden llevar meses para vender, los tokens pueden ser comprados y vendidos casi instantáneamente en la blockchain o en un exchange como La SW | SUPER WALLET® by CCSCEX® . Esto puede hacer que el mercado inmobiliario sea más accesible y atractivo para los inversores, potencialmente aumentando la demanda y el valor de las propiedades tokenizadas.

La SW | SUPER WALLET® by CCSCEX® y su papel en la adopción de criptoactivos en Venezuela

La adopción de criptoactivos y la tecnología blockchain está transformando el mercado inmobiliario en diversos aspectos, especialmente en los contratos de arrendamiento y compraventa de activos inmobiliarios. La plataforma SW | SUPER WALLET® de CCSCEX® ofrece una solución integral para el intercambio y almacenamiento de criptoactivos. Permite a los usuarios recibir pagos de arrendamiento y llevar a cabo transacciones de compra-venta de activos inmobiliarios, así como facilitar el intercambio de monedas fiduciarias (bolívares, euros, dólares, yuanes, entre otras) entre diversas criptomonedas y otros tokens pertenecientes al ecosistema CCSCEX®, como el EXCHANGE Token®. Su principal objetivo es brindar a los usuarios una experiencia segura, rápida y sencilla, fomentando el acceso y la utilización de criptoactivos en el sector inmobiliario.

La política del Estado Venezolano sobre la adopción de los criptoactivos y cómo la SW | SUPER WALLET® contribuye a esto

En Venezuela, el Estado ha adoptado una política de adopción masiva de los criptoactivos como una forma de promover el desarrollo económico y superar las restricciones financieras. Esta política se ve reflejada en la legislación nacional, como el Decreto Constituyente sobre Criptoactivos.

La SW | SUPER WALLET® cumple con la regulación establecida en Venezuela y próximamente en Antigua y Barbuda, lo que garantiza la seguridad y confidencialidad de los usuarios y sus transacciones. Además, se esfuerza por facilitar el acceso y uso de los criptoactivos, brindando una experiencia confiable y regulada a los usuarios.

Al proporcionar una plataforma segura y regulada, la SW | SUPER WALLET® contribuye a la adopción de los criptoactivos al ofrecer a los usuarios una forma conveniente de participar en el ecosistema de criptoactivos en Venezuela y en todo el mundo. Facilita el intercambio de criptomonedas por activos y otros tokens lo que permite a los usuarios aprovechar los beneficios de esta tecnología emergente.

Normativa de utilización de criptoactivos para propiedades en Venezuela

Dentro del sector inmobiliario en Venezuela se pueden generar diferentes tipos de negocios jurídicos, como contratos de arrendamiento en el sector residencial o comercial, contratos de compra-venta, tokenización de activos inmobiliarios, compra de deudas inmobiliarias, garantías inmobiliarias, préstamos inmobiliarios, entre otros.

En Venezuela, si es posible utilizar criptomonedas como medio de pago, ya que la normativa nacional lo permite. Por ejemplo, el artículo 9 del DECRETO CONSTITUYENTE SOBRE CRIPTOACTIVOS Y LA CRIPTOMONEDA SOBERANA PETRO, publicado en la GACETA OFICIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA No. 6.370 EXTRAORDINARIO, con fecha 9 de abril de 2018, establece lo siguiente:

«Artículo 9. El Estado venezolano promoverá, protegerá y garantizará el uso de las Criptomonedas como medios de pago en las instituciones públicas, empresas privadas, mixtas o conjuntas, dentro y fuera del territorio nacional»

Como podemos apreciar en la norma citada, el Estado venezolano establece el uso de criptoactivos como medio de pago en una ley.

Tributo en el uso de los criptoactivos para el pago de bienes y servicios

En relación al tributo por el uso de criptoactivos para el pago de bienes y servicios, el estado ha establecido que las transacciones realizadas con criptoactivos en Venezuela están sujetas al pago del Impuesto al Valor Agregado (IVA) y otros impuestos aplicables según la legislación fiscal vigente.

Por lo tanto, los participantes en transacciones inmobiliarias que involucren criptoactivos deben cumplir con las obligaciones fiscales correspondientes, incluyendo la declaración y pago del IVA, así como cualquier otro impuesto que sea aplicable. Es importante mantener registros precisos de las transacciones realizadas con criptoactivos.

Además, para los actores del sector inmobiliario en Venezuela que están obligados a pagar el IVA por actividades y negocios jurídicos relacionados con la enajenación de bienes muebles e inmuebles, la prestación de servicios y otras actividades, también es posible utilizar criptomonedas como medio de pago. Esto está establecido en el artículo 5 del DECRETO CONSTITUYENTE DE REFORMA PARCIAL DEL DECRETO CON RANGO, VALOR Y FUERZA DE LEY QUE ESTABLECE EL IMPUESTO AL VALOR AGREGADO, publicado en la GACETA OFICIAL DE LA REPÚBLICA DE VENEZUELA NO. 6.507 EXTRAORDINARIA, con fecha 29 de enero de 2020.

Es fundamental que los actores del sector inmobiliario en Venezuela estén familiarizados con la normativa establecida por el estado y cumplan con los requisitos legales y fiscales relacionados con el uso de criptoactivos. Esto garantiza la seguridad jurídica y promueve el desarrollo ordenado de las transacciones inmobiliarias que involucren criptoactivos.

Tokenización: Una nueva oportunidad para inversores

La tokenización ha surgido como una nueva forma de inversión en el mercado inmobiliario, ofreciendo ventajas significativas en comparación con los valores tradicionales. A través de la tokenización, los activos inmobiliarios se convierten en tokens digitales, lo que permite a los inversores fraccionar la propiedad y adquirir una parte proporcional de estos activos.

Las ventajas de la tokenización en comparación con los valores tradicionales son diversas:

1. Acceso a inversiones globales: La tokenización permite a los inversores acceder a oportunidades de inversión inmobiliaria en todo el mundo. Anteriormente, la inversión en propiedades fuera del país de residencia era un proceso complicado y costoso. Con la tokenización, los inversores pueden participar en proyectos inmobiliarios nacionales e internacionales de manera más fácil y eficiente.
2. Liquidez mejorada: La tokenización permite una mayor liquidez en comparación con los valores tradicionales. Los tokens se pueden negociar en mercados secundarios, lo que brinda a los inversores la posibilidad de vender sus participaciones en cualquier momento. Esto proporciona flexibilidad y agilidad para ajustar las carteras de inversión según las necesidades y condiciones del mercado.
3. Fraccionamiento de la propiedad: La tokenización permite el fraccionamiento de la propiedad de los activos inmobiliarios en partes más pequeñas. Esto significa que los inversores pueden adquirir una fracción de un activo inmobiliario, lo que reduce la barrera de entrada y permite una mayor diversificación de la cartera. Los inversores pueden participar en proyectos inmobiliarios de menor envergadura con una inversión más accesible.
4. Eficiencia y transparencia: La tokenización utiliza tecnología blockchain, lo que garantiza la eficiencia y transparencia en las transacciones. La información relacionada con la propiedad y las transacciones se registra en la cadena de bloques de manera inmutable, lo que brinda confianza y seguridad a los inversores. Además, los contratos inteligentes automatizan y agilizan los procesos de inversión y distribución de beneficios.

En este contexto, el EXCHANGE Token® en la SW | SUPER WALLET® juega un papel fundamental en la tokenización de activos inmobiliarios. Al utilizar la plataforma de intercambio y almacenamiento de criptoactivos de la SW | SUPER WALLET®, los inversores pueden adquirir y administrar sus participaciones en activos inmobiliarios tokenizados de manera segura y eficiente.

Oportunidades para el sector inmobiliario en Venezuela

El avance de la tecnología blockchain y la adopción de criptoactivos han generado nuevas oportunidades en el sector inmobiliario. A través de la SW | SUPER WALLET® by CCSCEX®, se abren posibilidades para la compra y venta de propiedades utilizando criptoactivos como forma de pago.

1. Compra y venta de propiedades con criptoactivos: La SW | SUPER WALLET® permite a los usuarios realizar transacciones inmobiliarias utilizando criptoactivos como Bitcoin, Ethereum, EXCHANGE Token® u otros 400 tokens compatibles. Esto proporciona una alternativa a los métodos de pago tradicionales, agilizando el proceso de compra y venta de propiedades. Además, la tecnología blockchain garantiza la seguridad y transparencia de las transacciones, evitando intermediarios innecesarios y reduciendo los costos asociados.
2. Inversiones en bienes raíces con criptoactivos: La tokenización de activos inmobiliarios brinda a los inversores la oportunidad de participar en el mercado inmobiliario de manera más accesible. A través de la SW | SUPER WALLET®, los inversores pueden adquirir tokens respaldados por propiedades, lo que les permite obtener una participación en el valor y los ingresos generados por dichos activos. Esta forma de inversión fraccionada y diversificada permite a los inversores acceder a oportunidades inmobiliarias a las que de otra manera no podrían acceder debido a barreras financieras o geográficas.
3. Tecnología blockchain para mejorar la eficiencia y transparencia en las transacciones inmobiliarias: La tecnología blockchain ofrece mejoras significativas en la eficiencia y transparencia de las transacciones inmobiliarias. Mediante el uso de contratos inteligentes, se pueden establecer acuerdos programables y automatizados entre las partes involucradas en una transacción inmobiliaria, lo que reduce la necesidad de intermediarios y agiliza el proceso. Además, la información registrada en la cadena de bloques es inmutable y transparente, lo que brinda confianza y seguridad a todas las partes involucradas.

Auditoría Satelital IA: Acompañamiento Satelital e Inteligencia Artificial para un Futuro Sostenible en el Sector Inmobiliario en Venezuela

La innovación de CCSCEX® ha revolucionado la gestión sostenible y eficiente en el sector inmobiliario venezolano, especialmente en la construcción y terrenos, al ofrecer a los inversionistas una solución avanzada de auditoría y monitoreo en tiempo real. Mediante la combinación de tecnología satelital de vanguardia y la inteligencia artificial, CCSCEX® permite un seguimiento preciso y confiable de los proyectos en construcción y existentes, así como de las actividades en terrenos.

Beneficios clave:

1. Monitoreo en tiempo real: Utilizando tecnología satelital de última generación y la inteligencia artificial, CCSCEX® permite el monitoreo en tiempo real de los proyectos en construcción y existentes, así como de las actividades en terrenos.
2. Análisis de datos avanzados con IA: La información recopilada se analiza utilizando herramientas de inteligencia artificial y análisis avanzado, lo que permite identificar áreas de riesgo y oportunidades de intervención en los proyectos en construcción y existentes, así como en las actividades en terrenos.
3. Dashboards en línea: Proporcionando acceso a información y recomendaciones en tiempo real a través de dashboards en línea, que permiten un seguimiento y control eficiente de los proyectos y actividades.
4. Servicios de auditoría: CCSCEX® ofrece servicios de auditoría de alta calidad con el objetivo de garantizar la transparencia, integridad y seguridad de la información y datos en los sectores de marketplace, tokenización, crowdfunding, inversiones y bancos.
5. Tokenización: CCSCEX® se destaca como pionera en la auditoría de activos subyacentes, incluyendo el EXCHANGE Token® y bonos verdes, en sectores clave como la construcción y ventas de inmuebles. A través de tecnologías como blockchain, oráculos e inteligencia artificial, la plataforma ofrece una solución segura y confiable para el registro y verificación de respaldos de activos mediante contratos inteligentes en la cadena de bloques.

Casos de uso y ejemplo

La representación digital del derecho económico se logra mediante la tokenización del inmueble. En este proceso, se establecen los términos y condiciones que definen el contrato de representación digital del token en el mercado. Estos términos incluyen aspectos como la distribución de las rentas generadas por el inmueble, el plazo de la tokenización, la duración y el fin de la misma.

Tomando como ejemplo la tokenización de un inmueble, se pueden establecer los siguientes términos:

1. Arrendamiento mensual estimado: Se estima que el inmueble generará una renta mensual de 500 dólares netos, descontando los gastos asociados.
2. Plusvalía de venta estimada: Se estima que al momento de la venta del inmueble, la valorización será del 10% sobre el valor de tokenización, teniendo en cuenta los gastos de compraventa.
3. Duración: El período de tokenización se establece en 5 años, durante los cuales los inversores podrán beneficiarse de las rentas y la posible plusvalía.
4. ROI (Return on Investment): Se estima un retorno de inversión del 30% para los inversores durante el período de tokenización.
5. Fin: El contrato de tokenización tiene como fin la venta del inmueble «off chain», es decir, fuera de la cadena de bloques.
6. Número de tokens: Para simplificar el ejemplo, se considera que el número de tokens representa el 100% del inmueble, por lo que se emiten 250,000 tokens.
7. Valor actual del inmueble: El valor del inmueble se establece en 250,000 dólares, y cada token tiene un valor de 1 dólares, representando el 0.01% del derecho de crédito sobre las rentas del inmueble.

Estos términos permiten establecer un marco claro y transparente para la representación digital del derecho económico del inmueble a través de la tokenización. Los inversores podrán adquirir los tokens y participar en el rendimiento económico del inmueble, tanto a través de las rentas mensuales como de la posible plusvalía al momento de la venta. La tokenización brinda oportunidades de inversión accesibles y una mayor liquidez en el mercado inmobiliario.

Fomentar la Innovación y el desarrollo de nuevos proyectos

El estado puede desempeñar un papel fundamental en el fomento de la innovación y el desarrollo de nuevos proyectos relacionados con la tecnología blockchain, criptoactivos y tokenización en el sector inmobiliario. Aquí hay algunas formas en las que el gobierno puede brindar apoyo:

• Incentivos fiscales y financieros: El estado puede proporcionar incentivos fiscales y financieros para promover la investigación y el desarrollo en tecnología blockchain, criptoactivos y tokenización en el sector inmobiliario. Estos incentivos podrían incluir exenciones fiscales, subvenciones, préstamos con tasas preferenciales o programas de financiamiento específicos.
• Colaboración: El estado puede establecer alianzas y colaboraciones con las camaras, instituciones educativas y centros de investigación para fomentar la investigación y la formación en tecnología blockchain y criptoactivos. Esto podría incluir la creación de programas académicos especializados, becas de investigación y la organización de conferencias y seminarios.
• Establecimiento de sandboxes regulatorios: Los sandboxes regulatorios son entornos controlados en los que las empresas pueden probar y desarrollar nuevas soluciones y modelos de negocio. El estado puede establecer sandboxes regulatorios específicos para el sector inmobiliario, donde las empresas puedan experimentar con la tokenización y otras aplicaciones de blockchain, bajo la supervisión regulatoria adecuada.

El estado tiene un papel fundamental en fomentar un entorno propicio para la innovación y el desarrollo en tecnología blockchain, criptoactivos y tokenización en el sector inmobiliario. A través de su Política de Estado vigente y la adopción masiva de los criptoactivos, el estado puede impulsar el crecimiento y la adopción de estas tecnologías, promoviendo la eficiencia, la transparencia y el acceso a nuevas oportunidades en el mercado inmobiliario.

En Venezuela existe un verdadero potencial para aprovechar las ventajas de la tecnología blockchain, criptoactivos y tokenización en el sector inmobiliario. Con el respaldo adecuado del estado y la participación activa de los actores del mercado, podemos crear un entorno propicio para la innovación y el desarrollo, generando un impacto positivo en la economía y en la vida de los ciudadanos venezolanos.

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